マネーの基本 保険相談はしつこい？勧誘が不安な人のための断り方と相談先の選び方
「保険相談をしたら、何度も電話が来るのでは？」「その場で契約を迫られそう」という不安から、保険相談を利用できない人もいます。すべての保険相談がしつこいわけではありませんが、相談先や担当者によって対応に差がある可能性はあります。そのため、相談...
マネーの基本
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マネーの基本 保険相談はどこでする？店舗・オンライン・訪問・FPの違いと選び方
「保険を見直したいけれど、どこへ相談すればいいのか分からない」保険相談には、店舗型の保険ショップ、オンライン相談、訪問相談、FP相談など複数の方法があります。どの方法が最も優れているというものではなく、何を相談したいのか、どのような相談方法...
マネーの基本 保険相談で何を聞く？持ち物・質問リスト・当日の流れを事前に確認
保険相談を予約したものの、「当日何を聞けばいいのか分からない」「何を持っていけばいいのか」と不安になる人もいるでしょう。保険相談を有効に使うためには、担当者の説明を受け身で聞くだけではなく、自分が確認したいことを事前に整理しておくことが重要...
マネーの基本 保険相談はなぜ無料？仕組み・注意点・上手な使い方をわかりやすく解説
「保険相談が無料と言われても、なぜ無料なのか分からなくて不安」「相談したら、そのまま保険に加入させられるのでは？」「無料と言いながら、どこかで料金を取られるのでは？」保険相談を検討していると、このような疑問を持つ人も多いでしょう。結論からい...
マネーの基本 保険の見直しはいつする？7つのタイミングと失敗しない比較の手順
「生命保険に入ってから、もう何年も内容を見ていない」「子どもが生まれたけれど、今の保障額のままで大丈夫なのかわからない」「保険料を下げたいけれど、保障まで減らしてよいのか不安」保険は、一度加入したらそのままにしておけばよい商品ではありません...
マネーの基本 投資を始めていい人・まだ始めない方がいい人｜資産形成「開始ライン」診断
「NISAがあるなら、できるだけ早く投資したほうがいい？」「貯金が少なくても、月1万円なら始めて大丈夫？」「借金はあるけれど、若いうちから投資したほうがいい？」投資では「早く始めること」が強調されることがあります。しかし、すべての人が今すぐ...
マネーの基本 借金返済と貯金・投資、どれを優先する？家計改善の順番
「余ったお金でNISAを始めるべきか、ローンを返すべきか」「住宅ローンは低金利だから、繰上げ返済より投資したほうが得？」「リボ払いが残っているけれど、少額なら投資してもいい？」実際、どれを優先すればよいのでしょうか？一律の答えはありませんが...
マネーの基本 家計簿は必要？資産形成の前に把握すべき「5つのお金」
「資産形成を始めたいけれど、まず家計簿をつけるべき？」「毎日の支出を1円単位で記録するのは面倒」「NISAを始める前に、家計のどこまで把握すればいい？」資産形成というと、証券会社や投資信託の商品選びから始めたくなります。しかし、その前に確認...
マネーの基本 生命保険は貯蓄型と掛け捨てのどちらがいい？保障額はいくら必要？
「掛け捨ての生命保険は、何もなければお金が戻ってこないから損」「貯蓄型なら保障を持ちながら将来のお金も準備できる」「生命保険は年収の5倍くらいあれば安心」生命保険を検討すると、このような説明を聞くことがあります。しかし、生命保険を選ぶときに...
マネーの基本 現金・普通預金はいくらあれば安心？生活防衛資金の計算方法と世帯別の目安
「普通預金には、いくら残しておけば安心なのだろう」「生活費の6か月分が必要と聞くけれど、本当にそれで足りる？」「貯金が多すぎると、投資の機会を逃してしまうのでは？」資産形成を始めると、多くの人が現金と投資の配分に悩みます。現金を多く持つと投...